「THE WEALTH LADDER：富の階段」税理士はいつから必要？？

こんにちは。湿度が高い日は、髪がうねうねするスタッフKです。

ニック・マジューリ氏の著書『THE WEALTH LADDER 富の階段』今更ながら読了し、税理士の重要性について考えさせられたので、簡単にご紹介いたします。

この本では、資産が少ないうちは「支出の管理や収入アップ」に集中すべきですが、階段を登るにつれて「税金対策（最適化）」の重要性が跳ね上がると説かれています。

お金がくれるのは「自由」だった

この本では、資産の状況を「6つの階段」に例えて解説しています。

1. 余裕なしの自由： 全ての支出が死活問題
2. 食料品の自由： スーパーで値段を気にせず好きなものを買える
3. レストランの自由： メニューの右側（値段）を見ずに食べたいものを選べる
4. 旅行の自由： 行き先やホテルを予算で妥協しなくていい
5. 住居の自由： 自分の住みたい場所に住める
6. 影響力の自由： 社会や他人のために自分のお金で変化を起こせる

皆さんは今、どの階段に立っていますか？

私は今、全力で「レベル2：食料品の自由」を登りきりたいと奮闘しているところです！
スーパーで買い物する時、まだまだ値段を気にします。
ただ20代の頃に比べれば、値段より新鮮さや体に良いものを選べるようになってきたかな・・・ぐらいです。

早く「レベル3：レストランの自由」を手に入れて、レストランで値段を見ずに、胃袋の気分で注文してみたいものです。

税理士の手を借りる重要性が明確に高まるのは「レベル4」から

なぜレベル4～税理士が必要になるのか？

①「ミスによる損失が10倍になる」から！

資産が少ないうちは税金のミスがあっても数千円〜数万円の痛手で済みますが、レベル4に達すると、特例の使い忘れやタイミングのミスだけで数百万～数千万の損失に直結します。そのため、自力で解決しようとせず、コストを払ってでも税理士を雇うほうが、長期的なリターンが圧倒的に大きくなります。

②「自分が働いて稼ぐ」から「会社や家族にお金を動かして、効率よく残す」ことにやることが変わるから！

『富の階段』における各レベルのロードマップは以下のようになっています。

• レベル1〜2： 投資より「自分への投資」や「収入アップ」が最優先。
• レベル3： 労働から投資へシフト。副業などを始める。
• レベル4： 自分が現場にいなくても回る「事業システム」の構築や法人化、本格的な資産運用の最適化。
• レベル5以上： 事業売却や複雑な資産防衛。

日本で自分のビジネスを持って本格的に稼ぐとなると、絶対に避けて通れないのが「税金」の問題です。
個人で稼ぎすぎると税金で半分近く持っていかれます。そこで必要になるのが「会社(法人)を作ること」です。

レベル4になると、個人・法人をまたいだ具体的な計画や仕組み、贈与税・相続税といった複雑な税制が絡んでくるため、税理士による「支出（税金）の最適化」が、階段をさらに登るための分かれ目になります。

一緒に階段を登っていきましょう！

会社を作ると、税金の手続きは一気に難しくなります。だからこそ、この本が言う「レベル4(起業戦略)」に挑戦するタイミングこそが、日本でいう「優秀な税理士を味方につけるべきスタートライン」になると言えます。

ご相談お待ちしております。